Pénzmosás elleni (AML) és ügyfél-azonosítási (KYC) nyilatkozat
1. Bevezetés
A Progress Path Co N.V. (cégjegyzékszám: 164185) által üzemeltetett dukat.bet kaszinó teljes mértékben elkötelezett amellett, hogy platformját, szolgáltatásait és működését soha ne használják fel pénzmosás, terrorizmus finanszírozása vagy bármely más pénzügyi bűncselekmény céljára.
Ez a nyilvános AML/KYC-nyilatkozat ismerteti elkötelezettségünket az alábbiaknak való megfelelés iránt:
- A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és leküzdéséről szóló nemzeti rendelet (NOIS),
- A szokatlan tranzakciók bejelentéséről szóló nemzeti rendelet (NORUT),
- A Curaçaói Pénzügyi Információs Egység (FIU) szabályozási iránymutatásai,
- Valamint a nemzetközi szabványok, beleértve a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) előírásait.
2. AML- és KYC-intézkedések
Jogi kötelezettségeink teljesítése és működésünk integritásának védelme érdekében a dukat.bet kaszinó átfogó AML/CTF-keretrendszert vezetett be, amely magában foglalja:
- Ügyfél-azonosítás és -ellenőrzés (CDD): Az ügyfél-azonosítás kötelező, mielőtt a Cg. 4 000 értékhatárt meghaladó pénzügyi tranzakciókat végrehajtanának. Begyűjtjük és ellenőrizzük a nevet, a születési dátumot, az állampolgárságot, a lakóhely címét és a hatóság által kiállított személyazonosító okmányt.
- Fokozott ügyfél-átvilágítás (EDD): Magas kockázatú ügyfelekre alkalmazandó (pl. kiemelt közszereplők (PEP-ek), magas kockázatú joghatóságokból származó felhasználók). Ez magában foglalja a pénzeszközök és a vagyon forrásának vizsgálatát, valamint a vezető megfelelőségi munkatársak jóváhagyását.
- Szankciós és PEP-ellenőrzés: Minden ügyfelet az onboarding során, majd ezt követően naponta ellenőrzünk a globális szankciós listákkal és a PEP-adatbázisokkal szemben.
- Folyamatos monitoring: Rendszerünk folyamatosan figyelemmel kíséri a felhasználói magatartást, a tranzakciókat és az ügyféladatokat. A szokatlan vagy gyanús tevékenység manuális vizsgálatot és esetleges eszkalációt von maga után.
- Szokatlan tranzakciók bejelentése (UTR-ek): Gyanú felmerülése esetén a jelentéseket haladéktalanul és bizalmasan benyújtjuk a Curaçaói FIU részére, a NORUT-tal összhangban.
- Nyilvántartás vezetése: Minden releváns adatot és dokumentumot biztonságosan tárolunk legalább öt (5) évig, és jogszerű megkeresés esetén a hatóságok rendelkezésére bocsátjuk.
- Képzés és tudatosság: Munkatársaink folyamatos képzésben részesülnek az AML/CTF-eljárásokkal és a figyelmeztető jelekkel kapcsolatban.
- Harmadik felek igénybevétele és felügyelete: Személyazonosság vagy dokumentáció ellenőrzésére kizárólag engedélyezett, FATF-kompatibilis harmadik fél szolgáltatói vehetők igénybe, szigorú szerződéses feltételek és auditálási nyomvonalak mellett.
3. Kockázatalapú megközelítés
A dukat.bet kaszinó kockázatalapú megközelítést alkalmaz, folyamatosan értékelve a pénzmosásnak és a terrorizmus finanszírozásának való potenciális kitettséget. Kockázatértékeléseket végzünk:
- Ügyfélszinten (KYC, PEP-ek, földrajzi származás),
- Termék- és szolgáltatási szinten (online kaszinóműveletek),
- Valamint tranzakciós szinten (érték, gyakoriság, mintázat).
Harmadik fél által biztosított fizetési eszközök használata,
- Magas kockázatú joghatóságokból származó játékosok vagy kriptovalutát használó játékosok (ha elfogadott),
- Anonimitásra törekvő vagy a pénzeszközök forrására vonatkozóan nem egyértelmű információkat biztosító ügyfelek.
A magasabb kockázatú felhasználók fokozott ellenőrzés, monitoring és kontrollok hatálya alá tartoznak.
4. Ügyfélkötelezettségek
Fiók létrehozásával vagy a platform használatával a felhasználók elfogadják, hogy:
- Teljes körű és valós KYC-dokumentációt biztosítanak,
- A Kaszinó kérésére alávetik magukat az ellenőrzésnek,
- Feltárják a pénzeszközök forrását, és szükség esetén a vagyon forrását is,
- Gyanús tevékenység vagy szabályozási okokból szükségessé váló esemény esetén újból igazolják személyazonosságukat vagy kockázati szintjüket.
A megfelelés elmulasztása a fiók korlátozását, felfüggesztését vagy megszüntetését vonja maga után.
5. Fiókok megszüntetése és befagyasztása
A dukat.bet kaszinó fenntartja a jogot az üzleti kapcsolat megszüntetésére vagy egy fiók befagyasztására olyan esetekben, amikor:
- Az ellenőrzési eljárások nem kerülnek befejezésre,
- Hamis vagy félrevezető információkat adnak meg,
- Az ügyfél szankciós listán szerepel, vagy megfelelő kockázatcsökkentő intézkedések nélkül PEP-ként azonosítják,
- Az ügyfél magatartása potenciális ML/TF-tevékenységre utal.
A befagyasztott fiókokat jelenthetjük a hatóságoknak, a pénzeszközöket pedig jogi kötelezettségeink alapján visszatarthatjuk.
6. Titoktartás és a tájékoztatás tilalma
A curaçaói jogszabályokkal és az AML-iránymutatásokkal összhangban:
- Minden gyanús tevékenységre vonatkozó jelentést (UTR) az ügyfél értesítése nélkül nyújtunk be.
- A belső vizsgálatokat, döntéseket és a FIU-val folytatott kommunikációt bizalmasan kezeljük.
- Az ügyfeleket nem tájékoztatjuk az AML-eljárásokkal kapcsolatos vizsgálatról, jelentésről vagy befagyasztási intézkedésről.
7. A szabályzat elérhetősége
AML/CTF-szabályzatunk rövidített változata az átláthatóság és a felhasználók tájékoztatása érdekében ezen az oldalon érhető el.
A dukat.bet kaszinó teljes AML/CTF-szabályzata a szabályozó hatóságok, partnerek vagy intézményi érdekelt felek jogszerű kérésére rendelkezésre bocsátható. Kérjük, lépjen kapcsolatba megfelelőségi osztályunkkal:
E-mail: [email protected]
8. Záró megjegyzések
A dukat.bet kaszinó komolyan veszi AML/CTF-kötelezettségeit. Rendszereink, munkatársaink és eljárásaink összhangban állnak a platformunkkal való visszaélések felderítésére, megelőzésére és megakadályozására irányuló célkitűzéseinkkel. Elkötelezettek vagyunk a folyamatos fejlesztés és az illetékes hatóságokkal való együttműködés mellett.
